DU文章列表

線上賭場防洗錢

線上賭場成為詐騙洗錢管道! 落實線上賭場防洗錢保障帳戶安全

近年來線上賭場(現金網)越來越多導致有意人士可圖利的機會越來越多。詐騙手法百百種,手法也是跟著時代進步在更換,線上賭場也漸漸輪為洗錢管道,這是詐騙集團能合法將不法所得轉為白錢的慣用手法,這也不只出現在線上博弈也出現在實體賭場,娛樂城也越來越重視洗錢防制法,以下我們來解析詐騙洗錢手法是如何將這些錢,轉用為合法金錢,也告訴大家娛樂城規定實名制是為了防範洗錢與保障玩家為目的。

線上賭場容易淪為洗錢的管道

洗錢的步驟首先必須以某種名義儲存,然後透過一連串的交易或是轉帳,進入合法名義之下,這些帳戶彼此互不相關,之後再透過匯款方式轉入犯罪者的名下,由於每筆交易的金額不大,往往還需透過匯款方式交易,甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便,使查緝困難。

另一種方式是利用假名設立數個公司,將犯罪所得透過這些公司虛假的交易,例如在某一間線上賭場開立代碼交費提供給客戶進行繳費,繳費後犯罪人得逞拿到開立繳費單號的款項,直接不理會被害人,之後被害人報警受到詐騙,導致正規線上娛樂城金流商被背上詐騙的名義,款項進入犯罪人手裡,再使用線上娛樂城的方式提出後伺機換取金錢。

  • 不法所得騙取(網路詐騙/其他不法所得)
  • 不法所得移轉第三方(現金網/實體賭場/其他第三方)
  • 不法所得領取(轉手至第三方後難以溯源)
  • 完成洗錢
線上賭場防洗錢-洗錢的管道過程
線上賭場容易淪為洗錢的管道過程

實體賭場洗錢VS線上賭場洗錢

實體賭場

在賭場以代幣間接兌換:在賭場中兌換成代幣,再將代幣直接交付給洗錢的受益人,在由他去將貸幣兌換回現金(通常需要5%左右的手續費),在外可聲稱賭場內賭贏的,這樣不但可以避免透過紙鈔上的編號直接追查到洗錢的受益人,還可以將風險直接降到最低。

線上賭場

犯罪者使用三方詐騙的方式詐騙網路賭場,在其它家網路賭場開設繳費訂單,使用投資商品或是購買商品的話術使客人繳費,但客人繳費後卻得不到東西找不到人,導致網路賭場背上詐騙嫌疑。

詐騙常見種類

從古到今,皆有詐騙這回是,以欺詐引誘手法,來獲取他人錢財,至今則進步到能組織關係發展,水準是日漸提高,也成為國際關注的事件,詐騙能分為以下四大種類。

  1. 投資詐騙
  2. 交友詐騙
  3. 工作詐騙
  4. 電話詐騙
💡 理解真正詐騙原因,才能真正防範詐騙集團手法

台灣常見網路詐騙洗錢管道

網路交友詐騙

在交友網站或是社群網站常見的詐騙手法則是,歹徒會盜用帥哥美女的照片吸引你將他們加為朋友,經過幾次聊天之後慢慢取得你的信任,然後就會開始利用各種藉口向你騙取金錢,例如請你幫忙去買遊戲點數卡、或是向你借錢等等,對於這一類的網路詐騙,最好的預防方法就是不要隨便把不認識的人加為好友,即使是你認識的朋友向你提出這一類的要求,也一定要先透過打電話等方式和對方親自確認後再決定是否幫忙。

  • 使用帥哥美女吸引家好友
  • 透過聊天培養感情取得您信任
  • 利用各種藉口騙取金錢,例如 : 借錢、買遊戲點數、購買物品
💡 提醒: 不隨意加好友,如遇到朋友突然要求平常部會提出的事情,打電話和對方親自確認後再決定是否幫忙。

網路購物詐騙

網路購物的詐騙方式為,歹徒使用娛樂城平台開出付款訂單,要求被害人將代碼繳費,等你繳費之後您購買的商品遲遲不出貨,或是雖然你收到商品了,但打開一看才發現賣家寄給你的根本是低價的便宜貨,甚至有的買家只收到塞了一堆舊報紙或是破銅爛鐵的包裝盒,才驚覺自己被騙了!為了避免這種情形發生在自己身上,當我們遇到網路購物的時候,最好利用可信度比較高的購物網站,同時也要觀察賣家過去是否有不良的交易紀錄,以及其他買家對他的評價,付款方式最好是選擇收到物品之後再付款,以免造成財務損失。

  • 利用娛樂城平台開出付款訂單,要求被害利用代碼繳費
  • 購買商品遲遲不到貨並且難以聯繫到商家
  • 收到商品為便宜貨或是一堆破銅爛貼廢紙等劣質品,與訂購商品不符
💡 提醒: 購買商品時建議使用可信度較高網站,並觀察賣家評價,付款方式使用貨到付款最為保險。

投資詐騙

許多民眾在社群網站、交友軟體中遭歹徒搭訕,在各種利誘甚至感情攻勢下踏入假投資陷阱。經刑事警察局分析近期假投資主要詐騙手法,發現詐騙集團多透過臉書、IG、LINE、微信等社交軟體散播假投資資訊,或透過各種交友軟體向不特定人士搭訕,等加入好友後即以噓寒問暖或甜言蜜語方式,逐漸鬆懈被害人心防並慫恿投入資金,標榜高報酬高獲利口號,吸引被害人投資虛擬貨幣、衍生性金融商品,或代操盤國內外基金、未上市公司股票、外匯等,只需依指示匯款即可定期提領高額獲利,當被害人先後投入大筆金錢,然獲利未如預期時,才發現該投資群組已無預警關閉並人間蒸發!

金融產品投資
  • 利用交友軟體搭訕,以甜言蜜語或噓寒問暖方式
  • 使用社群媒體發送假投資資訊,以高獲利高報酬或保證賺錢等資訊
  • 大多投資虛擬貨幣、金融產品、代操盤資金、未上市股票、外匯,吸引不知情人士投資
💡 投資有風險,但是須找有保障管道,勿聽信來路不明搭訕而去做金融投資

此外,刑事警察局亦發現部分歹徒透過社交軟體散布「保證獲利」、「投資翻倍」等訊息,吸引民眾加入投資群組,實則誘騙加入「○○娛樂城」、「○○博弈網站」參與賭博投注,當被害人加入該賭博網站後,詐騙集團先透過修改賭博網站輸贏機率,初期讓賭客嚐得甜頭並加大投注,當賭客欲變現時,便以各種話術推諉,並將被害人自投資群組移除與封鎖帳號,使被害人投入金錢均付諸流水。

線上賭博獲利投資
  • 利用娛樂城名號誘騙加入參與線上賭博遊戲
  • 誘導被害人保證獲利、投資翻倍、代操贏錢
  • 初期會以小資金獲利騙取信任,大資金則捲款而逃,人間蒸發
💡 找尋正規娛樂城、有實名制驗證存簿、網站架構完善的娛樂城、勿聽信保證獲利,賭博與投資一樣沒有能保證賺錢的項目

假投資詐騙手法萬變不離其宗,歹徒多利用被害人短期快速致富心理,藉由偽造獲利之網站或其他書面證明以取信於被害人後,再聲稱協助被害人投資各項詐騙標的物,如房地產、靈骨塔、遊戲點數、虛擬貨幣、網路博弈等,實際收錢後並未進行真正投資,並於大量吸金後消失無蹤,導致被害人最終血本無歸。

彩金詐騙

詐騙集團印製大量刮刮樂彩券寄出,收件人每刮必中鉅額獎金,當被害人打電話查詢時,對方即要求預付百分之十五稅金,然後歹徒接著又以彩金須為會員才能領取,要求再繳會費並以公司已代簽六合彩之簽注金等理由,周而復始,連環詐財。

  • 詐騙集團刊登或散發廣告,偽稱為某國際集團公司,業與大陸官方交涉,可獨家鎖控香港彩券局之六合彩明牌,如有失誤願理賠千萬元等為餌,向各地六合彩迷詐財。
  • 將刮刮樂置於知名商品紙箱內,使消費者誤信為廠商的酬賓活動,並以刮刮樂上之電話查詢無誤後將稅金匯入指定帳戶內。
  • 詐騙集團利用報紙刊登中獎名單,並在宣傳單上印有香港特區行政長官董建華的照片作為集團負責人,以取得民眾信任。

行動電話簡訊詐騙

歹徒利用電腦傳送「中轎車」、「中大獎」之手機簡訊,使手機簡訊接收者誤以為中獎,該詐騙集團即要求民眾必先提供稅金,以保有中獎之禮品,騙取民眾之錢財或在簡訊留下一組0941、0951、0204、0209等加值付費電話號碼,要求回電,部份用戶信以為真並以手機回電,對方即藉故聊天閒扯,延長通話時間,藉機詐取電話費用。

保險詐欺

病患以行賄或其他不法方法取得不實之健康證明書,簽買人壽保險,旋即病故,由受益人領得保險金,將投保之房屋、汽車等產物故意破壞或謊報失竊,致使保險標的滅失,以詐領保險金,為親人、他人或自己簽買保險契約,而後謀害親人、他人或找人替死,以詐領保險金。

宗教詐欺

利用他人迷信心理,以鬼神之說恐嚇受害人,再偽稱能為人作法、消災、去厄、解運、祈福等;或以提供命相、卜卦等勞務,遂其「騙財騙色」之目的;或以建廟、建寺等為名,向信徒募款詐財。

如何防範被有心人士當成洗錢管道

線上賭場如何防範博弈洗錢罪,以下提供防範流程與方式 :

  1. 採用實名制的方式
  2. 超商存款地區限制
  3. ATM帳戶末5碼審核
  4. 黑名單聯盟

一、採用實名制的方式

線上賭場防洗錢-娛樂城實名制驗證提供資料
娛樂城實名制驗證需提供資料

當會員剛加入時可以到玩家中心先綁定銀行帳號,在與客服通知,並採用實名制的方式提供以上資料

二、超商存款地區限制

首次進行超商存款日後都只使用這間超商進行存款,若使用其他門市存款一律不上分。
舉例說明 : 首次在高雄市XX7-11門市,日後都在高雄市XX7-11門市進行超商繳費。

三、ATM帳戶末5碼審核

新會員註冊時綁定的銀行帳號,日後都只能使用這本銀行帳號進行出入款的動作

四、黑名單聯盟

線上賭場防洗錢-黑名單聯盟
詐騙黑名單來源

同行

每間娛樂城會遇到的客人都不同,通過網路的方式來的客人形形色色,各行各業的人都有,或許這間娛樂城有幾位客人是專門在使用詐騙的方式進行遊戲,被客人套利過就可以使用黑名單的方式將客人姓名手機號碼銀行帳戶記錄下來。

金流商

每一間金流商會遇到的客人又更多了,會遇到客人使用三方詐騙,惡意退款,惡意通報等等的手法來使金流商資金受到凍結,可以再請金流商提供他們記錄下來的黑名單。

線上賭場防洗錢結論

詐騙花招防不慎防,各位收到可疑資訊時,除了可與身旁親朋好友討論,也可撥打165反詐騙專線請求協助,交易匯款前務必多方確認,勿聽信不明資訊管道,避免受騙上當。

娛樂城推薦

推薦排行 娛樂城名稱 官網
NO.1 富遊娛樂城
NO.2 九州娛樂城
NO.3 亞博娛樂城
NO.4 好玩娛樂城

你可能感興趣